Un asesor debe considerar del cliente 2 parametros para poder estructurar correctamente la cartera de inversion:
TOLERANCIA AL RIESGO
Segun anécdota atribuida a J.P.Morgan, cuando se le acerco un amigo que le dijo que no podia dormir a causa de una inversion que habia hecho y le pidió consejo sobre qué hacer, Morgan respondió que fuera liquidandola poco a poco hasta que durmiera toda la noche seguida. Surge asi el concepto "umbral de insomnio".
La principal funcion del asesor es hacer financieramente feliz a su cliente.
Se podrian conosiderar a los cliente con 3 tipos de perfiles: conservador / moderado / agresivo .
Es importante conocer al cliente, para poder otorgarle la consideracion más acorde a su perfil.
HORIZONTE TEMPORAL DE LA INVERSION
El horizonte temporal debe fijarse en años a contar desde el actual hasta el que se desee disfrutar del capital, total o parcialmente.
Para conocer estos 2 aspectos, debemos conocer al cliente en profundidad (objetivos, perfil, patrimonio,....)
Conocidos estos 2 parametros, ya podemos proceder a estructurar la cartera inicial
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